Carteiras de Cobrança

Veja também: Bancos, Emitir Boleto de Cobrança, Gerar Arquivo de Remessa, Processar Arquivo de Retorno

Para gerenciar as cobranças por meio de boleto bancário é preciso cadastrar cada uma das carteiras de cobrança utilizadas pela empresa.

O cadastro das Carteiras de Cobrança está vinculado com o cadastro de Bancos, ou seja, é preciso primeiro cadastrar o Banco e depois a Carteira de Cobrança. É possível cadastrar mais de uma cobrança para um único banco, por exemplo, quando se tem uma cobrança sem registro e outra com registro.

Também pode-se definir se o boleto será impresso pelo sistema GECON ou pelo Banco através do envio do arquivo de remessa.

Para acessar o cadastro de caixas e bancos, acesse o módulo FINANCEIRO e vá no menu Arquivos => Bancos => Carteiras de Cobrança. A tela abaixo deverá ser apresentada (figura 1).

Clique no botão Novo (ou tecle F5 - Veja as dicas de Teclas de Atalho) para iniciar o cadastro de uma nova carteira de cobrança. Fazendo isto a tela abaixo (figura 2) será mostrada.

Observe que alguns campos contem um asterisco ( * ), que indica que o campo é de preenchimento obrigatório.

•	Banco: Selecione o banco em que a carteira de cobrança está vinculada.

•	Cobrança com registro: Selecione Sim se a cobrança é registrada, ou seja, é necessário o envio do arquivo de remessa para registro das cobranças no banco. Veja convênio com o Gerente do seu banco.

•	Aceite: Selecione Sim caso seja necessário o aceite do cliente para que o título seja emitido. Normalmente esta opção é Não pelo fato do aceite já ter sido dado na Nota Fiscal de venda ou por algum contrato firmado com o cliente.

•	Emissão do Boleto: Selecione que fará a impressão do boleto: se o Banco ou a Empresa através do sistema GECON.

•	Tipo de Documento: Selecione entre Tradicional e Escritural. Veja convênio com o Gerente do seu banco.

•	Nome da Carteira: Informe neste campo o nome da carteira de cobrança para identificação na venda, como por exemplo: Cobrança com Registro Bradesco, ou Cobrança Simples Banco do Brasil.

•	: Informe o valor da tarifa cobrado pelo banco para o registro ou compensação do título. Veja com o Gerente do seu banco. Ao informar esta tarifa, o sistema GECON já fará o lançamento desta despesa no momento da baixa do título.

•

Valor mínimo para cobrança por parcela: Informe um valor mínimo por parcela para que se possa efetuar vendas com esta carteira de cobrança. Um valor igual a 0 (zero) indica que não haverá restrição de valor. Um valor maior que 0 (zero) indica que a parcela de uma venda com esta carteira de cobrança terá que ser superior a este valor informado.

•	Tarifa Cliente: Informe o valor a ser acrescido na parcela para compensação da tarifa do banco. ATENÇÃO! Esta cobrança está suspensa por lei no Estado de MS.

•	Valor limite para cobrança da tarifa do cliente: Informe o valor máximo de uma parcela sobre a qual será acrescida a Tarifa Cliente (descrita acima). A partir do valor informado não haverá incidência da tarifa cliente. ATENÇÃO! Esta cobrança está suspensa por lei no Estado de MS.

•	Pasta Arquivos: Selecione através do botão F7 a pasta para gravação do arquivo de remessa, quando for o caso de cobrança registrada. Pode ser uma pasta já existente onde está instalado o programa de gerenciamento do banco, ou pode ser criada uma nova pasta exclusivamente para esta finalidade.

•	Local pagamento: Informe o texto para local de pagamento a ser impresso no boleto. O texto padrão da maioria dos bancos é: PAGAVEL EM QUALQUER BANCO ATE O VENCIMENTO. Porém, deve ser digitado o texto conforme especificação do banco. Consulte o Gerente de seu banco.

•	Mensagem Padrão: Texto livre, e opcional, a ser impresso no campo de mensagens do boleto. Este texto é total responsabilidade do usuário.

•	Protestar após __ dia(s) corridos do vencimento: Informe o número de dias corridos a partir do qual o título será protestado. Informe 0 (zero) para que nenhum instrução de protesto seja gerada. Esta instrução de protesto também pode ser definida no parâmetro de cadastro do cliente, da seguinte:

1.	Definido na carteira de cobrança um prazo de 05 dias para protesto.

3.	Mas se no parâmetro de cadastro do cliente for definido para não protestar, então este cliente especificamente não terá instrução de protesto em nenhum título emitido desta carteira.

4.	E, se no parâmetro de cadastro do cliente for definido para protestar com 02 dias de atraso, então o sistema irá descartar o prazo da carteira, que é de 05 dias, e irá adotar o prazo de 02 dias para este cliente especificamente.

•	Layout arquivo: Selecione entre CNAB240 e CNAB400. São dois formatos utilizados pelos bancos para remessa de arquivo com informações dos títulos para registro. Consulte o suporte da TREINACON para ver qual o layout disponível para cada banco.

•	Carteira: Informe o código da carteira de cobrança fornecido pelo banco. Consulte o Gerente de seu banco.

•	Código do Cedente: Informe o código do cedente para esta carteira de cobrança. Consulte o Gerente de seu banco.

•	Próximo Nosso Número: Informe o nosso número inicial da cobrança. Não deve ser informado o dígito verificador. Consulte o Gerente de seu banco ou o suporte da TREINACON.

De acordo com o banco, alguns campos extras deverão ser informados. Contate o suporte da TREINACON para maiores esclarecimentos.

Para utilizar a impressão ou mesmo o envio de arquivo de remessa para o banco é necessário que sejam feitos testes para aprovação pelo banco. Esta aprovação irá confirmar se os dados da cobrança está cadastrados corretamente. Contate o suporte da TREINACON para providenciar os testes.